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Assurance, placements et assurance collective

Avec simplicité, rapidité et facilitéMD

Peter Wouters

Directeur, Planification fiscale et successorale et planification de la retraite, Gestion de patrimoine
Placements Empire Vie

Quels conseils financiers auriez-vous aimé recevoir?

Vos Finances Personnelles, Placements

Mise à jour : février 2024

Souhaitez-vous parfois remonter dans le temps afin d’enseigner à la personne que vous étiez les leçons que vous avez apprises, plutôt que d’en faire l’apprentissage à la dure? Vous pourriez éviter des mésaventures, prévenir des erreurs de jugement et vous débarrasser de vos regrets. Imaginez les avantages si vous pouviez revenir en arrière. Vous auriez notamment plus d’argent pour financer le mode de vie que vous pouvez souhaiter pour les décennies à venir. Examinons quelques conseils financiers.

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Cinq conseils pour vous bâtir un avenir prospère

Vos Finances Personnelles, Placements

Mise à jour : janvier 2024

Les mesures que vous devez prendre pour accumuler l’argent dont vous avez besoin pour atteindre vos objectifs sont très simples. Mais parfois, mettre ces mesures en œuvre l’est un peu moins. Pour la majorité des gens, c’est une question de choix. La répétition facilite leur concrétisation. Voici quelques conseils à suivre pour jeter les bases d’un mode de vie prospère pour votre avenir.

 

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CELI et désignation d’un bénéficiaire conjoint

Vos Finances Personnelles, Placements

Gaétan et Mireille sont un couple d’âge moyen qui ont fait connaissance par l’intermédiaire d’amis. Ils sont ensemble depuis presque cinq ans. Gaétan est divorcé et a un enfant d’âge adulte. Mireille est veuve et a deux enfants. Le couple souhaite prendre soin des trois enfants au cas où l’un des deux décéderait avant l’autre. Ils souhaitent tous deux transmettre au moins une partie de leurs propres placements à leurs enfants respectifs.

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Compte d’épargne libre d’impôt et titulaire subsidiaire

Vos Finances Personnelles, Placements

Dans mon dernier article, je vous racontais l’histoire d’un homme divorcé appelé Gaétan qui avait nommé sa conjointe de fait, Mireille, bénéficiaire conjointe de son compte d’épargne libre d’impôt (CELI) avec sa fille, Marie. J’ai abordé le problème que poserait à Mireille le maintien à l’abri de l’impôt de sa part du compte de Gaéten, qui lui reviendrait au décès de ce dernier. Et si Gaétan l’avait nommé comme titulaire subsidiaire (titulaire subrogé au Québec)1? 

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Cinq principes fondamentaux concernant la gestion de l’argent

Vos Finances Personnelles, Placements

Mise à jour : janvier 2024

 

Un nombre alarmant de Canadiennes et de Canadiens vieillissants n’épargnent pas suffisamment en vue de la retraite1. Ils aspirent à la liberté financière. Il ne s’agit pas là de se libérer de l’argent, mais de se sentir libres de faire de leur argent ce qu’ils veulent, au moment où ils le veulent. Cependant, nous savons tous que la façon dont nous gérons, investissons et dépensons notre argent peut avoir des répercussions importantes sur notre vie et notre style de vie.

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Budget fédéral 2023 à portée de main

Vos Finances Personnelles, Placements

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Se synchroniser avec les marchés et éviter les jours ayant le pire rendement

Vos Finances Personnelles, Placements

Mon dernier article traitait des avantages d’une stratégie d’achat à long terme selon laquelle l’investisseur conserve son placement malgré les hauts et les bas des marchés.

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Conserver ses placements

Vos Finances Personnelles, Placements

Les investisseurs se font souvent dire que le succès à long terme ne dépend pas de la synchronisation avec le marché; c’est le temps passé sur le marché qui peut faire toute la différence.

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Une planification financière qui tient compte de l’inflation

Placements, Perspectives sur les placements

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FERR et changer les bénéficiaires pour des rentiers

Vos Finances Personnelles, Placements

William et Rosalie sont des amis de Samuel et Christine, que vous avez rencontrés dans cet article. Ils vivent à Halifax. William est décédé d’un accident vasculaire cérébral un peu avant son 70e anniversaire de naissance. Il avait désigné sa conjointe de fait, Rosalie, à titre de bénéficiaire de son fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) par l’entremise de son testament, qu’il a rédigé plus tôt au cours de l’année.

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