Assurance, placements et assurance collective

Les observations d’Ashley Misquitta : Dans cet article, Ashley examine l’incidence des principaux évènements sur le marché en 2021 et au-delà.

La transition a été un thème nettement dominant au cours de la dernière année. Après les confinements sans précédent liés à la COVID-19 de 2020 et du début de 2021, les économies mondiales ont commencé à assouplir les restrictions à mesure que les vaccins ont été administrés au printemps dernier, soutenant ainsi une activité économique accrue dans de nombreux secteurs. Nous avons également constaté d’autres importantes transitions.

Principaux points à retenir : Augmentation tactique des obligations, diminution des actions internationales*

Mise à jour tactique - le 27 janvier 2022

Nous adoptons une position un peu plus défensive en réduisant les actions internationales et en ajoutant des obligations. Il s’agit en effet d’une décision tactique, mais mesurée. Cette décision est un pas dans une direction plus prudente dans le but de réduire graduellement l’exposition au risque.

Offrez un flux de revenus fiscalement avantageux à votre conjoint survivant

Comme de nombreux propriétaires d’entreprise canadiens, vous détenez peut-être de l’argent dans votre compte d’entreprise sous forme de certificats de placement garanti (CPG) et d’autres placements à court terme afin d’éviter les risques de marchés baissiers. Envisagez les fonds distincts comme option dans votre compte d’entreprise afin d’optimiser le rendement des placements et d’obtenir une planification et fiscale et successorale avantageuse. 

Principaux points à retenir :

Portefeuilles Emblème – placements canadiens : le 22 septembre 2021
Portefeuilles FPG Emblème – placements mondiaux :  le 27 septembre 2021

• Positionnement/perspectives de moins en moins dynamiques à l’égard des actifs à risque
• Déploiement de liquidités en vue de réaligner les expositions de certaines catégories d’actifs sur leurs cibles respectives

David Mann discute des récents changements survenus en Chine, de leurs effets sur le secteur de la technologie et des mesures prises par l’équipe afin de gérer le risque de portefeuille.

Ian Fung discute de l’incidence potentielle de l’annonce de la Réserve fédérale américaine sur les marchés.

Faits saillants :

• Fort intérêt envers l’investissement durable dans le contexte actuel
• Flux de fonds record vers les fonds d’investissement durable canadiens
• Écart important entre l’intérêt et l’utilisation et facteurs démographiques suggérant
  un potentiel de hausse des flux de fonds
• Les discussions et la sensibilisation seront des moteurs importants à l’avenir

Il est facile de consulter des ressources publiques pour étudier du point de vue des faits la prolifération de stratégies d’investissement durable et les importants montants consacrés à ce type de produits. Ces tendances s’expliquent toutefois par un changement structurel plus durable : les gestionnaires d’actifs reconnaissent de plus en plus que les facteurs ESG ont une incidence importante sur la valorisation à plus long terme des sociétés émettrices, et ces gestionnaires ont la responsabilité fiduciaire de tenir compte de tous les facteurs importants.

Mythe n^o 3 : L’investissement durable est une mode passagère

Mythe n^o 2 : Toutes les approches d’investissement durable sont essentiellement les mêmes

Il est essentiel de décortiquer ce mythe pour comprendre les différentes approches d’investissement durable. Bien que les normes et les définitions évoluent constamment, il existe essentiellement six approches d’investissement durable. Selon les raisons qui poussent un investisseur à s’intéresser à l’investissement durable, certaines approches pourraient être plus pertinentes que d’autres. 

L’investissement durable a connu une hausse de popularité au cours des dernières années, avec une rapide accélération en 2020 en raison de la pandémie de COVID-19 et de divers enjeux sociaux hautement médiatisés, comme le mouvement
Black Lives Matter. Cependant, les investisseurs peu familiers avec les approches modernes ont parfois quelques perceptions erronées ou peuvent entretenir certains mythes. La présente ressource a pour objectif de fournir des clarifications concernant les questions qui sont à notre avis les plus incomprises.

Mythe n^o 1 : l’investissement durable et l’investissement éthique sont identiques