Assurance, placements et assurance collective

Principaux points à retenir : Augmentation tactique des obligations, diminution des actions internationales*

Mise à jour tactique - le 27 janvier 2022

Nous adoptons une position un peu plus défensive en réduisant les actions internationales et en ajoutant des obligations. Il s’agit en effet d’une décision tactique, mais mesurée. Cette décision est un pas dans une direction plus prudente dans le but de réduire graduellement l’exposition au risque.

« Bâtissez sur un échec. Utilisez-le comme un tremplin et fermez la porte sur le passé. N’essayez pas d’oublier les erreurs, mais ne vous attardez pas dessus. » Johnny Cash

Je me souviens avoir été un peu prise par surprise lorsque le Dr Tim Foggin, directeur médical - Canada, Teladoc, a mentionné pour la première fois qu’une seule consultation avec un médecin sur dix nécessite un contact physique pour être efficace :

« De nombreux patients et médecins de famille ont été surpris d’apprendre ces derniers mois ce que nous savions depuis plusieurs années : de nombreuses consultations, voire la plupart d’entre elles, se basent sur les habiletés du médecin et concernent des besoins du patient qui ne requièrent pas un toucher immédiat. Les médecins de famille du Canada me disent qu’environ 10 % des consultations, parfois moins, nécessitent d’être réalisées en personne. Le contexte a changé de façon spectaculaire en raison de cette nouvelle compréhension. »

En tant qu’avocate qui se spécialisait dans les conseils de planification successorale, j’ai pu constater à quel point il est important pour les Canadiens et les Canadiennes d’avoir un testament. Que ce soit pour optimiser la valeur de la succession que vous laisserez à la génération suivante ou pour vous assurer que vos souhaits soient respectés de la façon dont vous l’aviez prévu, un testament est essentiel. Malgré cela, plus de la moitié de la population canadienne n’a pas de testament! Puisque novembre est le mois du testament en Ontario, j’aimerais profiter de l’occasion pour promouvoir cet aspect critique de la planification successorale auprès des conseillers et conseillères, de nos connaissances et de nos collègues.

Principaux points à retenir :

Portefeuilles Emblème – placements canadiens : le 22 septembre 2021
Portefeuilles FPG Emblème – placements mondiaux :  le 27 septembre 2021

• Positionnement/perspectives de moins en moins dynamiques à l’égard des actifs à risque
• Déploiement de liquidités en vue de réaligner les expositions de certaines catégories d’actifs sur leurs cibles respectives

Ian Fung discute de l’incidence potentielle de l’annonce de la Réserve fédérale américaine sur les marchés.

Il est facile de consulter des ressources publiques pour étudier du point de vue des faits la prolifération de stratégies d’investissement durable et les importants montants consacrés à ce type de produits. Ces tendances s’expliquent toutefois par un changement structurel plus durable : les gestionnaires d’actifs reconnaissent de plus en plus que les facteurs ESG ont une incidence importante sur la valorisation à plus long terme des sociétés émettrices, et ces gestionnaires ont la responsabilité fiduciaire de tenir compte de tous les facteurs importants.

Mythe n^o 3 : L’investissement durable est une mode passagère

Mythe n^o 2 : Toutes les approches d’investissement durable sont essentiellement les mêmes

Il est essentiel de décortiquer ce mythe pour comprendre les différentes approches d’investissement durable. Bien que les normes et les définitions évoluent constamment, il existe essentiellement six approches d’investissement durable. Selon les raisons qui poussent un investisseur à s’intéresser à l’investissement durable, certaines approches pourraient être plus pertinentes que d’autres.