Assurance, placements et assurance collective

Principaux points à retenir :

Portefeuilles Emblème - placements mondiaux : Augmentation des actions canadiennes, des actions américaines et des actions internationales; diminution de la trésorerie et des obligations.

Mise à jour tactique - Le 21 mai 2021

• Les économies au Canada, aux États-Unis et en Europe poursuivent graduellement leur réouverture à la suite des fermetures causées par la COVID-19.

Les observations d’Ashley Misquitta et de David Mann : Dans cet article, les gestionnaires de portefeuille discutent de l’évolution des placements durables et de leur popularité croissante auprès des investisseurs. Ashley et David parlent également de la façon dont ils intègrent les facteurs ESG à leur processus de placement.

Depuis le début de novembre 2020, nous observons un rendement des titres à petite capitalisation supérieur de 8 points de pourcentage à ceux des sociétés de plus grande taille. Ce momentum, qui a commencé à l’annonce des plans liés à la vaccination pour la COVID-19 au pays, se poursuit depuis.

Geoff Johnston explique le message derrière la récente hausse des rendements obligataires dans cette vidéo « Sur le vif ».

Principaux points à retenir :

Mise à jour tactique - Le 25 janvier 2021

Les marchés européens ont accusé un retard important sur les actions américaines au cours de la dernière année pour plusieurs raisons, dont la composition de l’indice et les incertitudes entourant le Brexit. Par conséquent, les titres européens se négociaient à un escompte presque record par rapport aux titres américains. Compte tenu de sa nature cyclique, le marché japonais a obtenu un bon rendement, mais continue de présenter une exposition à une économie mondiale connaissant une reprise.

William et Rosalie sont des amis de Samuel et Christine, que vous avez rencontrés dans cet article. Ils vivent à Halifax. William est décédé d’un accident vasculaire cérébral un peu avant son 70^e anniversaire de naissance. Il avait désigné sa conjointe de fait, Rosalie, à titre de bénéficiaire de son fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) par l’entremise de son testament, qu’il a rédigé plus tôt au cours de l’année.

Samuel et Christine habitent à Moncton, au Nouveau-Brunswick. Samuel célébrera son 71e anniversaire de naissance cette année. Il a conservé son régime enregistré d’épargne retraite (REER) afin d’optimiser les avantages de l’abri fiscal. Il a désigné sa femme comme bénéficiaire de ce régime. Samuel veut transformer son REER en un fonds enregistré de revenu de retraite (FERR). 

Thomas et Suzanne sont en couple depuis environ huit ans. Il s’agit de leur second mariage à tous les deux. Thomas est
semi-retraité tandis que Suzanne est une enseignante retraitée. Les deux sont des investisseurs frileux; ils ressentent encore l’impact de la grande correction des marchés en 2008-2009. Ils ont transféré leurs placements dans des fonds distincts pour les garanties d’assurance, qui leur offrent notamment la possibilité de réinitialiser les garanties minimales selon la croissance de leurs placements.

Ashley Misquitta analyse les résultats de l’élection générale américaine et leur incidence potentielle sur les marchés dans cette vidéo « Sur le vif »