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Assurance et placements

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Ashley Misquitta discute du marché américain pendant le segment « The Close » de BNN Bloomberg

Placements, Perspectives sur les placements

Ashley Misquitta, gestionnaire principal de portefeuille, Actions américaines, a récemment été interviewé pour le segment « The Close » de BNN Bloomberg où il a donné son avis sur le marché américain. Visionnez l’entrevue pour connaître l’avis d’Ashley (en anglais seulement).

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Compte d’épargne libre d’impôt et titulaire subsidiaire

Vos Finances Personnelles, Placements

Dans mon dernier article, je vous racontais l’histoire d’un homme divorcé appelé Gaétan qui avait nommé sa conjointe Mireille bénéficiaire conjointe de son compte d’épargne libre d’impôt (CELI) avec sa fille, Marie. J’expliquais le problème que Mireille aurait à maintenir à l’abri de l’impôt la part du compte de Gaétan qui lui serait léguée au décès de celui-ci. Qu’adviendrait-il si Gaétan la nommait plutôt titulaire subsidiaire (titulaire subrogé au Québec)?1

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Planification successorale pour vos actifs numériques : que contient votre portefeuille numérique?

Assurance

Qui parle en votre nom lorsque vous ne pouvez pas le faire vous-même? Qui s’occupe de vos affaires lorsque vous n’êtes pas en mesure de vous en occuper? Que doivent-ils savoir? Que doivent-ils faire avec vos affaires? Comment pouvez-vous faciliter les choses pour les personnes qui agissent en votre nom en vertu d’une procuration ou d’un testament? Attardons-nous sur un secteur en pleine croissance : l’accès et les actifs numériques. 

Nous vous expliquerons les raisons pour lesquelles vous devriez inclure les accès et les actifs numériques à votre plan d’urgence et à votre planification successorale.

 En quoi consistent les actifs numériques?

À un haut niveau, les actifs numériques comprennent l’ensemble des « possessions » électroniques que vous pourriez avoir, y compris les éléments suivants : 


Les actifs numériques comprennent l’ensemble des « possessions » électroniques que vous pourriez avoir, y compris les courriels, vos dossiers électroniques et vos réseaux sociaux tels que Facebook, LinkedIn, Pinterest et Twitter. Considérez les photos, les vidéos, les gazouillis, les textes, les livres et les chansons (y compris sur iTunes) que vous détenez sous format électronique. Vous pourriez avoir payé pour les avoir, vous pourriez même les avoir créés. Il y a également des sites Web destinés à l’entreposage de données offerts par Google et Yahoo.

Et qu’en est-il de toutes les transactions bancaires en ligne que vous effectuez, notamment au moyen de PayPal, de l’Apple Store et d’Amazon? Vous avez peut-être également adhéré à des programmes de fidélité auprès de transporteurs aériens, d’hôtel, de commerces de détail, de stations-service et d’agences de location de voiture.

Vous pourriez tenir un blogue, avoir votre site Web ou encore votre entreprise sur le Web, où vous devez traiter des demandes pour vos produits et services ainsi que les factures et les reçus associés. Vous pourriez également utiliser l’une des cryptomonnaies qui ne cessent de croître en popularité.

Tous ces avoirs ont une valeur.

« D’ici 2020, un Canadien moyen, au moment de son décès, aura entreposé des actifs numériques d’une valeur de près de 10 000 $. Pour les Canadiens plus fortunés, la valeur de ces actifs pourrait s’élever à 50 000 $1. »

L’ajout des actifs numériques devient un élément important de la planification successorale puisque les actifs de valeur adoptent de plus en plus un format numérique. Pour découvrir le moyen de bien les intégrer à votre planification successorale, veuillez consulter l'article complet ici (en anglais seulement)

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CELI et désignation d’un bénéficiaire conjoint

Vos Finances Personnelles, Placements

Gaétan et Mireille forment un couple depuis près de cinq ans après s’être rencontrés par l’entremise d’amis communs. Gaétan a un enfant d’âge adulte d’un premier mariage alors que Mireille est veuve et a deux enfants. Ils souhaitent tous deux prendre soin des enfants de leur partenaire advenant son décès, ainsi que léguer une partie de leurs placements à leurs enfants respectifs.

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Rétablissez vos finances grâce à ces outils et à ces calculateurs financiers

Vos Finances Personnelles, Placements

J'ai écrit plusieurs articles sur la gestion des finances. Les problèmes, c'est l'effet domino des dettes et de l’épargne ainsi que les idées sur les façons de mieux maîtriser vos finances. J'ai créé une liste de ressources que vous pouvez utiliser à titre personnel ou suggérer à vos clients pour les aider à composer avec la gestion de leurs finances.

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Vos enfants hériteront du chalet à votre décès? Prenez garde aux impôts.

Trucs pratiques, Assurance

L’été est arrivé, ce qui signifie que vous passez plus de temps au soleil et à profiter du chalet avec votre famille et vos amis. Vous commencez peut-être à penser à l’avenir de votre chalet et à vos plans de le léguer aux membres de votre famille. En tant que résidents canadiens, si vous avez décidé de léguer votre chalet à vos enfants dans votre testament et qu’il ne s’agit pas de votre résidence principale, vous savez peut-être que votre décès pourrait entraîner de lourds impôts sur les gains en capital et d’autres obligations. D’où vient l’argent? Examinons quelques options.

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Se synchroniser avec les marchés et éviter les mois ayant le pire rendement

Vos Finances Personnelles, Placements

Mon dernier article traitait des avantages d’une stratégie d’achat à long terme selon laquelle l’investisseur conserve son placement malgré les hauts et les bas des marchés.

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L’assurance maladies graves de plus près

Assurance

Grâce aux progrès réalisés en médecine, les Canadiens et les Canadiennes devraient avoir l’une des espérances de vie les plus longues1. Cependant, le risque de contracter une maladie grave les préoccupe de plus en plus puisque 400 000 d’entre eux vivent déjà avec les séquelles d’un accident vasculaire cérébral. Malheureusement, ce nombre devrait doubler d’ici les
20 prochaines années2.

Consultez ce document infographique pour en apprendre davantage sur la façon de vous protéger ainsi que vos êtres chers des répercussions d’un diagnostic de maladie grave.

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Conserver ses placements

Vos Finances Personnelles, Placements

Les investisseurs se font souvent dire que le succès à long terme ne dépend pas de la synchronisation avec le marché; c’est le temps passé sur le marché qui peut faire toute la différence.

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Votre vie et votre argent : Mesures de protection contre l’exploitation financière des aînés

Vos Finances Personnelles, Placements

 

Saviez-vous que l’exploitation financière des aînés est la forme la plus répandue de mauvais traitement envers les aînés au Canada?1 Dans cette chronique de « Votre vie et votre argent », M. Saint-Laurent discute de quelques-uns des signes d’exploitation financière des aînés et des façons de s’en protéger.

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