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Assurance, placements et assurance collective

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PLACEMENTS

FERR et changer les bénéficiaires pour des rentiers

Vos Finances Personnelles, Placements

William et Rosalie sont des amis de Samuel et Christine, que vous avez rencontrés dans cet article. Ils vivent à Halifax. William est décédé d’un accident vasculaire cérébral un peu avant son 70e anniversaire de naissance. Il avait désigné sa conjointe de fait, Rosalie, à titre de bénéficiaire de son fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) par l’entremise de son testament, qu’il a rédigé plus tôt au cours de l’année.

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FERR et prestations à l’héritier de la rente

Vos Finances Personnelles, Placements

Samuel et Christine habitent à Moncton, au Nouveau-Brunswick. Samuel célébrera son 71e  anniversaire de naissance cette année. Il a conservé son régime enregistré d’épargne‑retraite (REER) afin d’optimiser les avantages de l’abri fiscal. Il a désigné sa femme comme bénéficiaire de ce régime. Samuel veut transformer son REER en un fonds enregistré de revenu de retraite (FERR).

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Transférer un FERR à un conjoint au moyen de fonds distincts

Vos Finances Personnelles, Placements

Thomas et Suzanne sont en couple depuis environ huit ans. Il s’agit de leur second mariage à tous les deux. Thomas est
semi-retraité tandis que Suzanne est une enseignante retraitée. Les deux sont des investisseurs frileux; ils ressentent encore l’impact de la grande correction des marchés en 2008-2009. Ils ont transféré leurs placements dans des fonds distincts pour les garanties d’assurance, qui leur offrent notamment la possibilité de réinitialiser les garanties minimales selon la croissance de leurs placements.

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Incidence potentielle des résultats de l’élection générale américaine sur le marché boursier

Placements, Sur le vif

Ashley Misquitta analyse les résultats de l’élection générale américaine et leur incidence potentielle sur les marchés dans cette vidéo « Sur le vif »

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Dix mythes sur la retraite : Mythe no 10

Vos Finances Personnelles, Placements

Le prochain mythe sur la retraite est un exemple de problème intergénérationnel. Il renvoie également à la question du moment pour commencer à élaborer et financer vos plans pour la retraite.

 

Mythe sur la retraite no 10 : Je suis trop jeune pour commencer à payer pour une assurance en cas de maladies graves ou une protection pour des soins de longue durée.

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La COVID-19 et la reprise en forme de « K »

Placements, Sur le vif

Dans cette vidéo « Sur le vif », David Mann explique comment la COVID-19 pourrait entraîner une reprise en forme de « K », qui met en lumière les forces et les faiblesses relatives des modèles opérationnels.

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Tirer profit des occasions du marché

Placements, Sur le vif

Dans cette vidéo « Sur le vif », Greg Chan discute de la façon dont notre approche de placement disciplinée nous a permis de tirer profit des turbulences à court terme du marché.

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Série des Dix mythes sur la retraite : Mythe no 9

Vos Finances Personnelles, Placements

Parfois, les choses tournent mal ou prennent une tournure inattendue, même quand vous avez tout planifié minutieusement. Il en va de même quand vous avez l’intention de demeurer sur le marché du travail ou de trouver un emploi à temps partiel plus tard dans votre vie. Voici le mythe sur la retraite no 9 :

 

Mythe sur la retraite no 9 : Retourner travailler quand l’épargne-retraite est insuffisante

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Ce que signifie une baisse de notation de crédit pour le Canada

Placements, Sur le vif

Dans cette vidéo « Sur le vif », Geoff Johnston discute de la récente baisse de notation de crédit du Canada.

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Série des Dix mythes sur la retraite : Mythe no 8

Vos Finances Personnelles, Placements

Au risque de paraître pointilleux, je dois souligner que les gouvernements ne font pas de cadeaux. Ce sont les travailleurs canadiens, les payeurs d’impôt qui paient pour les services. Les impôts sont alloués à certains besoins particuliers. L’augmentation des besoins et la hausse des coûts impliquent que les fonds publics sont insuffisants pour combler tous ces besoins. Cette réalité touche les retraités et la situation ne fera qu’empirer au fil du temps.

Mythe sur la retraite no 8 : Le gouvernement couvrira tous frais médicaux

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