Assurance, placements et assurance collective

Ian Fung discute des récentes variations des taux d’intérêt de la Banque du Canada et de la Réserve fédérale américaine, de l’inflation, de l’emploi et de leur incidence potentielle sur les prochaines décisions en matière de taux d’intérêt.

La semaine dernière a été marquée par des évènements importants aux États-Unis, notamment par la victoire électorale du président désigné Donald Trump, ainsi que par un ajustement de la politique de la Réserve fédérale américaine (la Fed), qui a réduit le taux de financement à un jour de 25 points de base. En réponse à ces évènements cruciaux, l’équipe de Placements Empire Vie Inc. fournit quelques explications sur les implications potentielles sur les marchés financiers, en particulier sur le marché américain. Nous vous présentons ici les points de vue éclairés d’Ashley Misquitta, stratège en placements et gestionnaire principal de portefeuille, et d’Ian Fung, gestionnaire principal de portefeuille. Vous obtiendrez ainsi une compréhension globale de la dynamique de marché anticipée.

La quatrième révolution industrielle pourrait marquer un tournant dans l'histoire de l'humanité, éclipsant le pouvoir de transformation de ses prédécesseures grâce à la fusion des sphères physique, numérique et biologique. Alors que nous assistons à l'intégration de technologies révolutionnaires telles que l'IA, la robotique, l'IdO, la chaîne de blocs et la biotechnologie, le paysage de l'investissement présente une multitude d'occasions qui reflètent les changements économiques massifs des révolutions passées.

L’expression « sept magnifiques » fait référence à un groupe de sociétés du secteur des technologies de premier plan, soit Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet (Google), Meta (Facebook), Tesla et Nvidia, qui ont enregistré une croissance et des rendements exceptionnels sur les marchés. Bien que l’on ait pu douter de la poursuite de ce mouvement après les importants rendements enregistrés au cours de la dernière décennie, voici plusieurs raisons pour lesquelles nous pensons que ces sociétés continueront d’enregistrer de solides rendements au cours de la prochaine décennie.

La relance budgétaire continue de présenter un risque pour la croissance tant au Canada qu’aux États-Unis. Les obligations d’État restent attrayantes alors que nous entamons le second semestre de l’année. Les détenteurs d’obligations de sociétés ne sont pas autant rémunérés pour le risque de crédit qu’ils prennent, les écarts de taux étant à leurs plus bas niveaux depuis près de 20 ans, bien que les rendements globaux soient attrayants. 

Daniel est un Canadien célibataire dans la vingtaine qui envisage de faire l’achat de sa première propriété. À cette fin, il a l’intention d’accroître son épargne au fil du temps, au fur et à mesure que son revenu augmentera. La conseillère de Daniel lui recommande le compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP), puisque ce compte lui permettra d’épargner pendant 15 ans, ce qui convient à son budget et à son horizon. 

Paul Holba, vice-président principal et chef des placements à Placements Empire Vie Inc., aborde certains des thèmes clés que l’équipe des placements surveillera alors que nous entamons la deuxième moitié de 2024.

Paul Holba, sur place en Indonésie, évoque l’économie en expansion de Jakarta et l’avenir prometteur des placements dans les marchés émergents d’Asie.

Amina et Sanjay sont un couple de jeunes Canadiens ayant l’intention d’acheter leur première propriété. Ils occupent tous deux un emploi satisfaisant et ont de bonnes connaissances en matière de finances. Par l’intermédiaire du grand‑père d’Amina, le couple a rencontré une conseillère qui leur a parlé du compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP), et ils sont d’avis qu’il s’agit d’une bonne manière d’épargner pour une propriété.