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VOS FINANCES PERSONNELLES

Valeur d’un revenu viager garanti

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L’intérêt envers un revenu viager garanti et son importance pour les Canadiens plus âgés augmentent rapidement. Cette valeur de revenu viager garanti détenue par les Canadiens et les Canadiennes s’ajoute aux programmes gouvernementaux.

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Perception de la retraite : une question d’âge et de sexe

Vos Finances Personnelles, Placements

Vous croyez que votre retraite et celle des générations à venir seront considérablement différentes de celle des retraités d’aujourd’hui? Vous n’êtes pas la seule personne à penser ainsi. La majorité des consommateurs s’attendent à d’importantes différences. La confiance en l’avenir, les attentes envers la retraite et la façon de planifier cette étape de la vie varient en fonction de l’âge et du sexe d’une personne. Nous vous présentons les résultats de l’étude récente « If the Shoe Fits: Generational Names and Retirement Attitudes », 2017 (en anglais seulement) avec la permission de LIMRA Secure Retirement Institute.

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Prêt pour la retraite?

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Compte d’épargne libre d’impôt et titulaire subsidiaire

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Dans mon dernier article, je vous racontais l’histoire d’un homme divorcé appelé Gaétan qui avait nommé sa conjointe de fait, Mireille, bénéficiaire conjointe de son compte d’épargne libre d’impôt (CELI) avec sa fille, Marie. J’expliquais le problème que Mireille aurait à maintenir à l’abri de l’impôt la part du compte de Gaétan qui lui serait léguée au décès de celui-ci. Qu’adviendrait-il si Gaétan la nommait plutôt titulaire subsidiaire (titulaire subrogée au Québec)1?

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CELI et désignation d’un bénéficiaire conjoint

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Gaétan et Mireille forment un couple depuis près de cinq ans après s’être rencontrés par l’entremise d’amis communs. Gaétan a un enfant d’âge adulte d’un premier mariage alors que Mireille est veuve et a deux enfants. Ils souhaitent tous deux prendre soin des enfants de leur partenaire advenant son décès, ainsi que léguer une partie de leurs placements à leurs enfants respectifs.

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Rétablissez vos finances grâce à ces outils et à ces calculateurs financiers

Vos Finances Personnelles, Placements

J'ai écrit plusieurs articles sur la gestion des finances. Les problèmes, c'est l'effet domino des dettes et de l’épargne ainsi que les idées sur les façons de mieux maîtriser vos finances. J'ai créé une liste de ressources que vous pouvez utiliser à titre personnel ou suggérer à vos clients pour les aider à composer avec la gestion de leurs finances.

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Se synchroniser avec les marchés et éviter les mois ayant le pire rendement

Vos Finances Personnelles, Placements

Mon dernier article traitait des avantages d’une stratégie d’achat à long terme selon laquelle l’investisseur conserve son placement malgré les hauts et les bas des marchés.

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Conserver ses placements

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Les investisseurs se font souvent dire que le succès à long terme ne dépend pas de la synchronisation avec le marché; c’est le temps passé sur le marché qui peut faire toute la différence.

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Votre vie et votre argent : Mesures de protection contre l’exploitation financière des aînés

Vos Finances Personnelles, Placements

 

Saviez-vous que l’exploitation financière des aînés est la forme la plus répandue de mauvais traitement envers les aînés au Canada?1 Dans cette chronique de « Votre vie et votre argent », M. Saint-Laurent discute de quelques-uns des signes d’exploitation financière des aînés et des façons de s’en protéger.

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Plan de retraite et conseiller : le double avantage

Vos Finances Personnelles, Placements

Êtes-vous confiant quant à votre vie après le travail? Même si vous continuerez d’accorder une place au travail dans la prochaine partie de votre vie, êtes-vous satisfait de vos plans et de votre épargne pour tous ces lendemains? Vos plans fonctionneront-ils, même en des circonstances défavorables?

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