La portée sans précédent de la quatrième révolution industrielle et les occasions d'investissement qu'elle offre

La quatrième révolution industrielle pourrait marquer un tournant dans l'histoire de l'humanité, éclipsant le pouvoir de transformation de ses prédécesseures grâce à la fusion des sphères physique, numérique et biologique. Alors que nous assistons à l'intégration de technologies révolutionnaires telles que l'IA, la robotique, l'IdO, la chaîne de blocs et la biotechnologie, le paysage de l'investissement présente une multitude d'occasions qui reflètent les changements économiques massifs des révolutions passées.

Pour saisir l'incidence potentielle profonde de la quatrième révolution industrielle, il faut d'abord revenir sur la série de changements technologiques qui ont redéfini la société humaine au cours de l'histoire. Tout a commencé avec l'avènement de la puissance thermique, qui a donné naissance aux usines et aux chemins de fer, remodelant le travail et le commerce. Plus tard, l'électrification et la production de masse ont marqué un autre bond en avant, suivies par l'introduction révolutionnaire des ordinateurs et de la technologie numérique. Aujourd'hui, le paysage est différent : des avancées de pointe telles que l'IA, la biotechnologie et l'IdO, pour n'en citer que quelques-unes, transforment notre monde à un rythme effréné. Contrairement au passé, ces innovations ne sont plus réservées à une élite; l'accès généralisé aux marchés financiers signifie que le plus grand nombre peut désormais participer à ces occasions d'investissement passionnantes. Cette évolution n'est pas simplement une progression historique, c'est une invitation ouverte à toutes et à tous à envisager de participer à un changement significatif du potentiel économique. Il est essentiel que toutes les personnes investisseuses reconnaissent et envisagent de tirer parti de ce moment, avec l'aide et la consultation de leurs conseillères et conseillers, car il témoigne de l'évolution rapide de la nature de l'industrie et de l'investissement.

Les révolutions industrielles passées

Prenons l'exemple de la première révolution industrielle, qui a débuté à la fin du 18^e siècle. Il a fallu des décennies pour que les machines à vapeur révolutionnent l'industrie et les transports. Cela s’est fait lentement, les usines s'installant peu à peu et les chemins de fer étendant doucement leur réseau.

La deuxième révolution industrielle de la fin du 19^e et du début du 20^e siècle, stimulée par l'électricité et le moteur à combustion interne, a considérablement accéléré les choses. Il a fallu environ 40 ans pour que l'électricité se généralise dans les applications industrielles et les ménages.

La troisième révolution industrielle, qui a débuté au milieu du 20^e siècle, a apporté les ordinateurs et la technologie numérique. Cette révolution a accéléré le rythme des choses, les ordinateurs personnels devenant des articles ménagers en l'espace d'une vingtaine d'années et la connexion Internet reliant le monde entier en un temps encore plus court.

Établir des parallèles avec aujourd'hui

Aujourd'hui, nous entrons dans la quatrième révolution industrielle. La vitesse à laquelle les innovations se développent est impressionnate. Il suffit de penser à la rapidité avec laquelle les téléphones intelligents sont passés du statut de nouveauté à celui de nécessité, en l'espace d'à peine dix ans. Les technologies comme l'intelligence artificielle et l'Internet des objets (IdO) sont adoptées à un rythme sans précédent, créant un raz-de-marée de changements dans tous les secteurs. L'accélération est stupéfiante : ce qui prenait des décennies dans le passé se produit aujourd'hui en quelques années, voire en quelques mois.

Source : Visual Capitalist www.visualcapitalist.com/how-long-does-it-take-to-hit-50-million-users/ et Britannica.com

Technologies de base de la quatrième révolution industrielle

La quatrième révolution industrielle est marquée par une convergence d'innovations clés qui révolutionnent les industries et offrent aux personnes investisseuses des occasions sans précédent. L'intelligence artificielle (IA) est à l'avant-garde de secteurs tels que les soins de santé, favorisant la médecine personnalisée et permettant des traitements avancés grâce à des outils de diagnostic pilotés par l'IA, améliorant ainsi les soins aux patientes et aux patients et l'efficacité. Parallèlement, dans le secteur manufacturier, la synergie entre la robotique et l'Internet des objets (IdO) donne naissance à des usines intelligentes, favorisant l'efficacité et la réduction des coûts grâce à l'automatisation, à la maintenance prédictive et à l'amélioration de la qualité.

La portée de l'IdO s'étend également à l'électronique grand public, avec l'émergence de maisons et de villes intelligentes alimentées par des appareils connectés, élargissant la sphère d'investissement à un écosystème en pleine croissance qui comprend le matériel, les logiciels et le soutien aux services.

La chaîne de blocs a son incidence la plus importante dans le secteur financier, servant de base à la finance décentralisée (FiDé) et aux innovations de technologie financière, et remodelant la façon dont les opérations, la sécurité et la transparence sont gérées.

Les biotechnologies progressent également, en particulier dans le domaine des soins de santé, en faisant avancer la médecine personnalisée et en développant des solutions agricoles innovantes telles que l’édition génomique et les biocarburants, qui répondent aux préoccupations environnementales urgentes de la planète. 

Enfin, le secteur de l'énergie est transformé par la convergence de l'IA et de l'IdO, qui conduit à la mise en place de réseaux intelligents, de sources d'énergie renouvelables et de technologies à haut rendement énergétique, chacun offrant un potentiel d'investissement important alors que la communauté internationale s'oriente de plus en plus vers des voies énergétiques durables.

La fusion de ces technologies dans des secteurs spécifiques illustre la profondeur et l'étendue potentielles du paysage d'investissement de la quatrième révolution industrielle. Il s'agit d'une tapisserie complexe où les avancées en matière d'IA, de robotique, d'IdO, de chaîne de blocs et de biotechnologie s'entrecroisent avec les secteurs de la santé, de la fabrication, de la finance, de l'électronique grand public et de l'énergie, chaque fil offrant une voie stratégique aux personnes investisseuses pour tisser leurs portefeuilles dans la toile économique de demain.

Démocratisation de l'investissement

Dans le passé, l'investissement était un privilège réservé aux personnes riches et bien informées. Au cours de la première révolution industrielle, seule une petite élite disposait des moyens et des connaissances nécessaires pour investir dans les industries naissantes. Par exemple, au début du 19^e siècle, le marché boursier était très exclusif, avec des obstacles tels que des frais d’opérations élevés et un accès limité à l'information. Les premières étapes de l'industrialisation ont nécessité des capitaux importants, qui ont été fournis principalement par les aristocrates et les propriétaires terriens, les riches marchands et les premiers industriels. Lorsque de nouvelles industries et technologies sont apparues, le grand public n'a pas pu bénéficier directement de leur croissance par le biais d'investissements. Cela signifie que le potentiel de création de richesse était largement limité à ceux qui disposaient déjà d'un capital¹.

La troisième révolution industrielle, qui a débuté en 1969 avec l'adoption de l'énergie nucléaire et l'ère de l'électronique, des télécommunications et de l'informatique, a commencé à ouvrir davantage les portes aux personnes investisseuses individuelles, mais même dans les années 1980, la majorité des ménages ne participaient pas au marché boursier. En fait, en 1989, seuls 31 % des ménages américains possédaient des actions².

Aujourd'hui, le paysage de l'investissement est radicalement différent. Les marchés financiers sont devenus plus accessibles au grand public, notamment avec l'introduction des fonds communs de placement et des comptes d’épargne-retraite, ce qui a entraîné une augmentation de la demande de conseils professionnels. En 2023, environ 58 % des Américaines et des Américains possédaient des actions³, reflétant un élargissement significatif de la participation. Les progrès technologiques et les changements règlementaires ont abaissé les barrières, permettant aux personnes investisseuses ordinaires de participer à des secteurs à forte croissance qui étaient auparavant inaccessibles.

Source : Enquête sur les finances des consommateurs de la Réserve fédérale, 2023 Survey of Consumer Finances. www.federalreserve.gov/econres/scf/dataviz/scf/chart/#series:Stock_Holdings;demographic:all;population:1;units:have. Les données sont présentées pour la période allant de 1989 à 2022. 

L'occasion générationnelle 

Cette démocratisation représente une occasion générationnelle. Jamais auparavant autant de personnes n'ont eu les outils et l'accès nécessaires pour investir dans les technologies de pointe qui sont à la base de la quatrième révolution industrielle. Il ne s'agit pas seulement d'une occasion d'investir dans des entreprises individuelles, mais de participer à un changement économique transformateur à l'échelle mondiale.

Cependant, les grandes occasions s'accompagnent de la nécessité d'une orientation prudente. Si la technologie facilite l'investissement, les conseillères et les conseillers compétents sont plus importants que jamais. Ils peuvent aider à naviguer les complexités des occasions de placement modernes, en veillant à ce que les portefeuilles de la clientèle soient équilibrés et conformes à ses objectifs financiers. Ces orientations sont essentielles pour gérer les risques liés aux secteurs à forte croissance et à forte volatilité.

En résumé, la quatrième révolution industrielle pourrait marquer un tournant dans l'histoire de l'humanité, éclipsant le pouvoir de transformation de ses prédécesseures grâce à la fusion des sphères physique, numérique et biologique. Alors que nous assistons à l'intégration de technologies révolutionnaires telles que l'IA, la robotique, l'IdO, la chaîne de blocs et la biotechnologie, le paysage de l'investissement présente une multitude d'occasions qui reflètent les changements économiques massifs des révolutions passées. Cette époque offre une démocratisation sans précédent de l'investissement, donnant un accès inégalé aux secteurs à forte croissance à une cohorte de personnes investisseuses de plus en plus vaste. Si la navigation sur ce nouveau terrain nécessite des conseils financiers avisés, elle appelle également les particuliers et les conseillères et les conseillers à prendre part à l'élaboration de notre avenir collectif. Le potentiel ne réside pas seulement dans les rendements lucratifs, mais aussi dans le soutien d'une ère d'innovation et de solutions durables permettant de résoudre certains des défis les plus complexes de la société. La quatrième révolution industrielle ne représente donc pas seulement un bond en avant dans les réalisations technologiques, mais aussi une occasion cruciale pour des investissements avant-gardistes qui pourraient avoir une incidence durable sur l’équilibre économique et social mondial.