Assurance, placements et assurance collective

Je me souviens avoir été un peu prise par surprise lorsque le Dr Tim Foggin, directeur médical - Canada, Teladoc, a mentionné pour la première fois qu’une seule consultation avec un médecin sur dix nécessite un contact physique pour être efficace :

« De nombreux patients et médecins de famille ont été surpris d’apprendre ces derniers mois ce que nous savions depuis plusieurs années : de nombreuses consultations, voire la plupart d’entre elles, se basent sur les habiletés du médecin et concernent des besoins du patient qui ne requièrent pas un toucher immédiat. Les médecins de famille du Canada me disent qu’environ 10 % des consultations, parfois moins, nécessitent d’être réalisées en personne. Le contexte a changé de façon spectaculaire en raison de cette nouvelle compréhension. »

En tant qu’avocate qui se spécialisait dans les conseils de planification successorale, j’ai pu constater à quel point il est important pour les Canadiens et les Canadiennes d’avoir un testament. Que ce soit pour optimiser la valeur de la succession que vous laisserez à la génération suivante ou pour vous assurer que vos souhaits soient respectés de la façon dont vous l’aviez prévu, un testament est essentiel. Malgré cela, plus de la moitié de la population canadienne n’a pas de testament! Puisque novembre est le mois du testament en Ontario, j’aimerais profiter de l’occasion pour promouvoir cet aspect critique de la planification successorale auprès des conseillers et conseillères, de nos connaissances et de nos collègues.

Principaux points à retenir :

Portefeuilles Emblème – placements canadiens : le 22 septembre 2021
Portefeuilles FPG Emblème – placements mondiaux :  le 27 septembre 2021

• Positionnement/perspectives de moins en moins dynamiques à l’égard des actifs à risque
• Déploiement de liquidités en vue de réaligner les expositions de certaines catégories d’actifs sur leurs cibles respectives

David Mann discute des récents changements survenus en Chine, de leurs effets sur le secteur de la technologie et des mesures prises par l’équipe afin de gérer le risque de portefeuille.

Ian Fung discute de l’incidence potentielle de l’annonce de la Réserve fédérale américaine sur les marchés.

Faits saillants :

• Fort intérêt envers l’investissement durable dans le contexte actuel
• Flux de fonds record vers les fonds d’investissement durable canadiens
• Écart important entre l’intérêt et l’utilisation et facteurs démographiques suggérant
  un potentiel de hausse des flux de fonds
• Les discussions et la sensibilisation seront des moteurs importants à l’avenir

Il est facile de consulter des ressources publiques pour étudier du point de vue des faits la prolifération de stratégies d’investissement durable et les importants montants consacrés à ce type de produits. Ces tendances s’expliquent toutefois par un changement structurel plus durable : les gestionnaires d’actifs reconnaissent de plus en plus que les facteurs ESG ont une incidence importante sur la valorisation à plus long terme des sociétés émettrices, et ces gestionnaires ont la responsabilité fiduciaire de tenir compte de tous les facteurs importants.

Mythe n^o 3 : L’investissement durable est une mode passagère

Mythe n^o 2 : Toutes les approches d’investissement durable sont essentiellement les mêmes

Il est essentiel de décortiquer ce mythe pour comprendre les différentes approches d’investissement durable. Bien que les normes et les définitions évoluent constamment, il existe essentiellement six approches d’investissement durable. Selon les raisons qui poussent un investisseur à s’intéresser à l’investissement durable, certaines approches pourraient être plus pertinentes que d’autres. 

L’investissement durable a connu une hausse de popularité au cours des dernières années, avec une rapide accélération en 2020 en raison de la pandémie de COVID-19 et de divers enjeux sociaux hautement médiatisés, comme le mouvement
Black Lives Matter. Cependant, les investisseurs peu familiers avec les approches modernes ont parfois quelques perceptions erronées ou peuvent entretenir certains mythes. La présente ressource a pour objectif de fournir des clarifications concernant les questions qui sont à notre avis les plus incomprises.

Mythe n^o 1 : l’investissement durable et l’investissement éthique sont identiques